非法经营pos机案例：POS机刷卡套现被诉 羊毛党别再动歪脑筋了

“完全免费办、低服务费”推销产品pos机，博某代理记账公司为撸羊毛（指刷卡套现工作人员）出示便捷，不但获得服务费，还扣留返利货款，教顾客向金融机构申请办理不付退钱，造成 pos企业损害金融机构备付金200多万元。2020年5月9日，上海闵行检察院经核查评定，戴某、唐某组成非法经营，单某、史某、林某等11人组成诈骗罪，对13名嫌疑人提
起公诉。前不久，人民法院案件审理此案后，对13名嫌疑人各自被判有期徒
刑6个月至三年不一，并罚款。

非法经营pos机案例：2018年6月，博某公司代理商某知名品牌的pos机，并向撸羊毛推销产品，便捷她们开展刷卡套现。撸羊毛申请办理pos机后，应用自身或别人的透支卡根据该pos机消費，货款即时进到博某公司设定的结算账户，三日后扣减千分之一的服务费后再退还至她们的储蓄卡中。

博某公司刻意招骋戴某、唐某做为客服经理，以低服务费为产品卖点拉拢大量的
撸羊毛办理pos机。另外，为了更好地促进撸羊毛持续刷卡套现，博某公司有意扣留货款延迟返利。

非法经营pos机案例：2018年底，博某因企业资产发生难题，没法按约退还套现金余额。当撸羊毛找上门来需要钱时，戴某就告知她们能够以支付失败、非自己买卖等原因向金融机构明确提出付款质疑，中国银联审核通过后便会从pos机企业的备付金帐户中，将刷信用卡额度回到给大伙儿。

有些人依照戴某的方式 向金融机构明确提出付款质疑后，取得成功讨回了一部分损害，以后这一方法在撸羊毛中间相互之间教给。一样被博某公司托欠刷信用卡金的人就如出一辙，向金融机构申请办理了额度一万元至60万元不一的不付申请办理并取得成功取得钱。

2019年初，pos机企业在经营全过程中发觉有顾客数次在该企业的pos机上消費后，以设备无反映、提醒支付失败但扣费取得成功等原因退款申请。与金融机构核查后发觉，顾客退款申请的买卖均已取得成功清算给商户，且顾客递交的一部分退单申报材料是仿冒的，遂举报，从而事发。

经核查，戴某、唐某违背国家规定，应用POS机不法从业资产电子支付业务流程，搅乱市场监管，其个人行为组成非法经营。另外，虚构原因向金融机构申请办理不付的单某、史某、潘某等11人以非法侵占罪为目地，编造客观事实，瞒报实情，骗领他财物，其个人行为组成诈骗罪。此前，上海闵行检察院将此案向区法院立案侦查。